(1). Dấu hiệu nhận biết:
Các đối tượng thường đánh vào tâm lý của những người đang cần tiền kinh doanh, tiêu xài, muốn được vay với số tiền lớn nhưng lại gặp khó do dính nợ xấu hoặc không đủ điều kiện vay vốn tại các tổ chức tài chính. Từ đó, các đối tượng mạo danh một số ngân hàng và các công ty tài chính có thật tại Việt Nam, tạo lập website, ứng dụng, chạy quảng cáo thông qua các nền tảng mạng xã hội để chào mời cho vay tín chấp với lãi suất đặc biệt thấp.
Các đối tượng lừa đảo lập hàng nghìn tài khoản facebook với các nguồn thông tin giả, tham gia vào các hội nhóm, diễn đàn, đăng bài quảng cáo cho vay tín chấp với lãi suất thấp (chỉ 1%/tháng), thủ tục vay đơn giản, không cần gặp trực tiếp, nợ xấu vẫn vay được, không thế chấp, không thẩm định, chỉ cần Chứng minh nhân dân/Căn cước công dân/Căn cước và có tài khoản ngân hàng/thẻ ATM là có thể vay được tiền.
Khi có người vay tiếp cận, các đối tượng sẽ dẫn dụ, yêu cầu người vay cung cấp thông tin cá nhân, như: họ tên, số điện thoại, ảnh chụp Chứng minh nhân dân/Căn cước công dân/Căn cước, ảnh chụp chân dung... phục vụ làm hồ sơ vay.
Các đối tượng thường đánh vào tâm lý của những người đang cần tiền kinh doanh, tiêu xài, muốn được vay với số tiền lớn nhưng lại gặp khó do dính nợ xấu hoặc không đủ điều kiện vay vốn tại các tổ chức tài chính. Từ đó, các đối tượng mạo danh một số ngân hàng và các công ty tài chính có thật tại Việt Nam, tạo lập website, ứng dụng, chạy quảng cáo thông qua các nền tảng mạng xã hội để chào mời cho vay tín chấp với lãi suất đặc biệt thấp.
Các đối tượng lừa đảo lập hàng nghìn tài khoản facebook với các nguồn thông tin giả, tham gia vào các hội nhóm, diễn đàn, đăng bài quảng cáo cho vay tín chấp với lãi suất thấp (chỉ 1%/tháng), thủ tục vay đơn giản, không cần gặp trực tiếp, nợ xấu vẫn vay được, không thế chấp, không thẩm định, chỉ cần Chứng minh nhân dân/Căn cước công dân/Căn cước và có tài khoản ngân hàng/thẻ ATM là có thể vay được tiền.
Khi có người vay tiếp cận, các đối tượng sẽ dẫn dụ, yêu cầu người vay cung cấp thông tin cá nhân, như: họ tên, số điện thoại, ảnh chụp Chứng minh nhân dân/Căn cước công dân/Căn cước, ảnh chụp chân dung... phục vụ làm hồ sơ vay.
Lực lượng Công an tỉnh Bạc Liêu kịp thời phát hiện, hỗ trợ, giải thích,
đề nghị nạn nhân ngừng chuyển tiền cho đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản,
bảo đảm an toàn thông tin tài khoản và số tiền trong tài khoản của nạn nhân
đề nghị nạn nhân ngừng chuyển tiền cho đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản,
bảo đảm an toàn thông tin tài khoản và số tiền trong tài khoản của nạn nhân
Sau khi dẫn dụ người vay chuyển tiền phục vụ hỗ trợ xác minh, duyệt khoản vay, các đối tượng tiếp tục viện dẫn hàng loạt các lý do khoản vay không được giải ngân xuất phát từ lỗi khai sai hồ sơ của người vay (như khai sai tên người hưởng thụ, đổi cách viết tên người hưởng thụ từ chữ in thường sang in hoa, không đủ điều kiện vay phải nộp thêm các khoản tiền để bảo đảm khoản vay khắc phục lỗi hệ thống); hứa hẹn sẽ hoàn trả lại số tiền đã gửi cho khách hàng sau khi khoản vay được giải ngân. Tuy nhiên, khi người vay chuyển tiền vào số tài khoản của các đối tượng cung cấp, các đối tượng sẽ lập tức chiếm đoạt và ngắt liên lạc.
Với thủ đoạn lừa đảo tinh vi trên, bị hại không những bị mất tiền mà còn bị mất toàn bộ thông tin danh tính cá nhân, tiềm ẩn nguy cơ tiếp tục bị lợi dụng để phục vụ cho các hoạt động vi phạm pháp luật khác, ví dụ như: đăng ký SIM không chính chủ, đăng ký mở tài khoản ngân hàng, ví điện tử phục vụ các hoạt động lừa đảo, rửa tiền, cá độ trực tuyến.
(2). Điều cần làm:
Khi người dân có nhu cầu vay tiền, cần liên hệ trực tiếp với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn làm thủ tục vay vốn.
Cảnh giác, tìm hiểu kỹ, xác thực chính xác công ty tài chính, tư vấn viên trước khi tiến hành các thủ tục vay tiền bằng cách: Kiểm tra mã số thuế, địa chỉ, người đại diện công ty, gọi điện thoại đến các số có đường dây nóng, chăm sóc khách hàng của các công ty, kiểm tra kỹ các đường link trang web trước khi truy cập. Nên hỏi ý kiến của người thân có nhiều kinh nghiệm trước khi làm các thủ tục vay.
Với thủ đoạn lừa đảo tinh vi trên, bị hại không những bị mất tiền mà còn bị mất toàn bộ thông tin danh tính cá nhân, tiềm ẩn nguy cơ tiếp tục bị lợi dụng để phục vụ cho các hoạt động vi phạm pháp luật khác, ví dụ như: đăng ký SIM không chính chủ, đăng ký mở tài khoản ngân hàng, ví điện tử phục vụ các hoạt động lừa đảo, rửa tiền, cá độ trực tuyến.
(2). Điều cần làm:
Khi người dân có nhu cầu vay tiền, cần liên hệ trực tiếp với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn làm thủ tục vay vốn.
Cảnh giác, tìm hiểu kỹ, xác thực chính xác công ty tài chính, tư vấn viên trước khi tiến hành các thủ tục vay tiền bằng cách: Kiểm tra mã số thuế, địa chỉ, người đại diện công ty, gọi điện thoại đến các số có đường dây nóng, chăm sóc khách hàng của các công ty, kiểm tra kỹ các đường link trang web trước khi truy cập. Nên hỏi ý kiến của người thân có nhiều kinh nghiệm trước khi làm các thủ tục vay.
Nghi ngờ bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản, người dân đến trình báo với lực lượng Công an tỉnh Bạc Liêu và
đã được cơ quan chức năng yêu cầukhông chuyển tiền, kịp thời bảo toàn tài sản và thông tin, dữ liệu cá nhân
đã được cơ quan chức năng yêu cầukhông chuyển tiền, kịp thời bảo toàn tài sản và thông tin, dữ liệu cá nhân
Không cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân (Chứng minh nhân dân/Căn cước công dân/Căn cước, địa chỉ, hình ảnh nhận diện khuôn mặt...) khi chưa xác định chính xác website, ứng dụng và danh tính tư vấn viên.
Tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP được gửi vào hòm thư, điện thoại di động của các đối tượng. Không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân mà các đối tượng lạ cung cấp, dụ dỗ.
Nhanh chóng trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất khi phát hiện thủ đoạn mạo danh, lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc bị mạo danh, lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Để tránh trở thành nạn nhân của tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản với thủ đoạn giả danh các công ty tài chính, ngân hàng, Công an tỉnh Bạc Liêu khuyến cáo mọi người thường xuyên theo dõi thông tin cảnh báo tội phạm, nâng cao ý thức cảnh giác, phòng ngừa tội phạm; cảnh giác khi nhận các cuộc gọi từ số máy lạ; thận trọng, rà soát và kiểm tra kỹ thông tin trước khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền. Trường hợp có nghi ngờ về hoạt động phạm tội thì kịp thời thông báo ngay cho cơ quan Công an nơi gần nhất để tiếp nhận và hướng dẫn giải quyết./.
Tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP được gửi vào hòm thư, điện thoại di động của các đối tượng. Không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân mà các đối tượng lạ cung cấp, dụ dỗ.
Nhanh chóng trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất khi phát hiện thủ đoạn mạo danh, lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc bị mạo danh, lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Để tránh trở thành nạn nhân của tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản với thủ đoạn giả danh các công ty tài chính, ngân hàng, Công an tỉnh Bạc Liêu khuyến cáo mọi người thường xuyên theo dõi thông tin cảnh báo tội phạm, nâng cao ý thức cảnh giác, phòng ngừa tội phạm; cảnh giác khi nhận các cuộc gọi từ số máy lạ; thận trọng, rà soát và kiểm tra kỹ thông tin trước khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền. Trường hợp có nghi ngờ về hoạt động phạm tội thì kịp thời thông báo ngay cho cơ quan Công an nơi gần nhất để tiếp nhận và hướng dẫn giải quyết./.
Hà Mi